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聚赢付POS机提醒你:固定商户POS机刷卡,多家银行风控预警!

发表时间: 2024-03-11

浏览: 41


很多银行都发出了短信预警,固定商户POS机刷卡可能会导致信用卡减额。

最近,许多银行传出了信用卡风险控制的消息。与以往不同的是,这种风险控制是针对持卡人,他们经常使用单个固定商户的POS机刷卡。

一些用户报告说,他们收到了风险控制短信,因为他们刷了固定商户的POS机。据了解,259号文件落地后,原来一台机器的多户POS机改为区域POS机+人名+行业内的固定商户和持卡人使用此类POS机刷卡的行为将直接显示在信用卡账单上,银行系统很容易识别并判断为异常信用卡。

受259号文件的影响,一些POS机无法继续拥有多台机器。随着整改的逐步完成,POS机基本上变成了一台机器和一个家庭,这也让许多持卡人更加担心资金周转。

1.固定商户POS机降额

据了解,中国工商银行、中信银行、招商银行、平安银行等多家银行因POS机刷卡异常而减少了信用卡金额。一些持卡人表示,他们的信用卡减少了30%以上。

据业内人士分析,由于信用卡逾期金额居高不下,信用卡业务面临压力。有关部门不断加强对洗钱、套现等信用卡违法行为的打击。支付行业合规性升级后,支付机构无法在“商户”名称上做任何事情。

在信用卡控制不断加强的背景下,许多持卡人的信用卡受到了风险控制,信用额度大大降低。一些持卡人表示,没有更好的办法,要么将兑现渠道转移到在线,要么运行更多的POS机。

首先,在线渠道套现仍属于虚拟交易的范畴,也将受到银行和监管机构的打击。其次,微信支付和支付宝表示,如果使用收款代码套现,将冻结非法资金,关闭信用卡支付权限。

此外,head互联网平台已经与银行建立了全过程监管体系,从商户入网、交易监管到风险处置都有严格的执行标准。在“三无支付渠道”中,持卡人面临着无法收回本金、渠道“逃跑”等问题。

对于运行更多POS机的想法,目前大多数POS机采用一机一户的认证方法。即使他们运行更多的POS机,他们基本上也会改变地区和行业。很难修改他们的名字,这对优化信用卡账单几乎没有意义。因此,信用卡是否会被风险控制银行或取决于持卡人的综合资格评估。

2.如何避免信用卡风险控制?

从银行的角度来看,银行之前并不是不了解持卡人的套现问题,但面对巨大的逾期压力和严格的控制,银行不敢再视而不见了。过多的信用卡套现会给持卡人带来资金断裂的风险。因此,银行不得不面对更高的逾期风险。从银行自身需求出发,打击信用卡维护是降低逾期率的重要手段。

目前,由于POS机问题,有不少持卡人受到银行的风险控制。然而,从另一个角度来看,银行经常发布信用卡的好消息。在调整容忍度时,他们降低了信用卡服务费,并采取了积极措施提高合规持卡人的金额。他们都向外界透露,银行非常重视信用卡业务。

一方面,银行希望保留持卡人并激活睡眠账户。另一方面,他们希望通过风险控制降低信用卡逾期率,这使得信用卡严重两极分化,更多的资源流向合规信用卡。

根据分析,为了避免信用卡受到银行的风险控制,甚至实现信用卡取款,更快的方法是使用少量高频信用卡,避免套现和逾期,减少超额支付的使用。在此基础上,适度分期付款也有机会从银行获得取款。

对于持卡人来说,过去的信用卡维护方法已经不起作用。只使用一台POS机刷卡的风险相对较大。在最多10台POS机的限制下,如果账单不能丰富,持卡人仍然需要增加一些实际消费,这也是对银行的解释。

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